ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, необходимых для открытия расчетного счета в рублях и иностранной валюте Юридических лиц 


I. Юридические документы и сведения клиента, копии с предоставлением оригинала:

- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН);

- Документ подтверждающий постановку на налоговый учет, содержащий идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются);

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);

- В случае , если юридическое лицо зарегистрировано  в установленном законом порядке после 01.01.2017г., то предоставляет Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ( вместо свидетельства ОГРН ) ;

- Свидетельство о государственной регистрации некоммерческой организации Министерства юстиции РФ - для некоммерческих организаций;

- Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (действует в течение 1 месяца). В случае если клиент зарегистрирован менее 1 месяца – лист записи из единого государственного реестра юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

- Приказы (распоряжения, доверенности) о назначении должностных лиц, имеющих право подписи;

- Приказ о возложении обязанностей по ведению бух учета на руководителя организации (если по штату бухгалтерский работник не предусмотрен);

- Решение (протокол, распоряжение) учредителей о создании юр. лица и назначение руководителя;

- Учредительные документы с учетом организационно-правовой формы юридического лица (Устав, учредительный договор);

- Лицензии (патенты), выданные юридическому лицу, в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию - при наличии;

- В случае, если юридическое лицо зарегистрировано в установленном законом порядке менее 1-го месяца, то предоставляет уведомление с Федеральной службы государственной статистики.

- Оригиналы/ заверенные копии паспортов выгодопреобретателей, бенефициарных владельцев и информационная записка с реквизитами данных документов, за подписью уполномоченного лица Клиента со сведениями о бенефициарных  владельцах и о принадлежности  к  публичным должностным лицам выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также лиц, указанных в карточке с образцами подписей; информация о цепочке собственников (при наличии в учредителях юридического лица);

- При открытии специального счета платежного агента или поставщика предоставить  договор об осуществлении деятельности по приему платежей (копия, заверенная нотариально или Банком);

- При открытии специального счета платежного агента или поставщика предоставить  документ, подтверждающий статус платежного агента и/или статус поставщика, в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

II. Если у клиента фактический адрес не совпадает с местом регистрации в паспорте с директором или учредителем

- Согласие владельца помещения (квартиры) в (произвольной форме) о том, что не возражает, что юридическое лицо будет осуществлять предпринимательскую деятельность по его адресу, либо договор аренды;

- Свидетельство о государственной регистрации помещения или квартиры.

III. Один дополнительный документ, на выбор клиента:

- Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- Сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;(предоставляется в виде письма в свободной форме на фирменном бланке, либо в виде справки выданной обслуживающим банком);

- Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

- Копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

- Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

- Сведения о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard ® Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и другие) и национальных рейтинговых агентств).

IV. При возможности получения:

- Отзыв (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других клиентов Нашего Банка, имеющих с ним деловые отношения;

- Отзыв (в произвольной письменной форме), от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).

V. Список обязательных анкет для заполнения с целью идентификации клиента:

- Информационные сведения клиента-ЮЛ, ИП

Информация о цепочке собственников

Опросный лист клиента – юридического лица

Приложение 1- Анкета клиента

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета в рублях и иностранной валюте Индивидуальных предпринимателей

I. Юридические документы и сведения клиента, копии с предоставлением оригинала:

- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица (ИНН);

- Документ подтверждающий постановку на налоговый учет, содержащий идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются);

- Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРН);

- В случае , если индивидуальный предприниматель зарегистрирован  в установленном законом порядке после 01.01.2017г., то предоставляет Лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ( вместо свидетельства ОГРН ) ;

- Выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (действует в течение 1 месяца). В случае если клиент зарегистрирован менее 1 месяца – лист записи из единого государственного реестра юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

 - Нотариальная доверенность на право открывать, закрывать, распоряжаться счетом - при необходимости предоставить право подписи третьему лицу;

- Миграционная карта (для иностранного гражданина или лица без гражданства);

- Документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (для иностранного гражданина или лица без гражданства);

- Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю, в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию - при наличии;

- В случае, если индивидуальный предприниматель зарегистрирован в установленном законом порядке менее 1-го месяца, то предоставляет уведомление с Федеральной службы государственной статистики.

-           Копии паспортов выгодоприобретателей или информационная записка, за подписью уполномоченного лица Клиента со сведениями о принадлежности  к  публичным должностным лицам выгодоприобретателей, а также лиц, указанных в карточке с образцами подписей.

- При открытии специального счета платежного агента или поставщика предоставить  договор об осуществлении деятельности по приему платежей (копия, заверенная нотариально или Банком);

- При открытии специального счета платежного агента или поставщика предоставить  документ, подтверждающий статус платежного агента и/или статус поставщика, в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

II. Дополнительные документы для подтверждения статуса адвоката или нотариуса

- Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ, в соответствии с законодательством РФ;

- Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

III. Если у клиента фактический адрес не совпадает с местом регистрации в паспорте

- Согласие владельца помещения (квартиры) в (произвольной форме) о том, что не возражает, что юридическое лицо будет осуществлять предпринимательскую деятельность по его адресу, либо договор аренды;

- Свидетельство о государственной регистрации помещения или квартиры.

IV. Один дополнительный документ, на выбор клиента:

- Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- Отзыв (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзыва (произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).- Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

- Копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

- Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

V. При возможности получения:

- Отзыв (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других клиентов Нашего Банка, имеющих с ним деловые отношения;

- Отзыв (в произвольной письменной форме), от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).

Список обязательных анкет для заполнения с целью идентификации клиента:

Опросный лист клиента - физического лица – Приложение 5

Информационные сведения клиента-ЮЛ, ИП.docx

Приложение 1- Анкета клиента

Перечень документов предоставляемых в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО на смену руководителя

1.     Заявление на смену карточки с образцами подписей

2.     Карточка с образцами подписей и оттиска печати  (выдается банком)  – (копия, заверяется банком)

3.     Копии паспортов лиц, указанных в карточке.

4.     Решение (протокол, распоряжение) учредителей о назначении руководителя

5.     Приказы (распоряжения, доверенности) о назначении  должностных лиц, имеющих право подписи.

6.     Приказ о возложении обязанностей по ведению бух учета на руководителя организации (если по штату бухгалтерский работник не предусмотрен).

7.     Выписка (лист записи) из государственного реестра Юридических лиц  (Действует в течение 1 месяца)

  КОПИИ И ОРИГИНАЛЫ С п.3 ПО п.7

Перечень документов предоставляемых в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО на добавление права подписи в карточку с образцами подписей


1.     Заявление на смену карточки с образцами подписей

2.     Карточка с образцами подписей и оттиска печати  (выдается банком)  – (копия, заверяется банком)

3.     Копии паспортов лиц, указанных в карточке.

4.     Приказы (распоряжения, доверенности) о назначении  должностных лиц, имеющих право подписи .

5.     Приказ о возложении обязанностей по ведению бух учета на руководителя организации (если по штату бухгалтерский работник не предусмотрен).

6.     Доверенность

 КОПИИ И ОРИГИНАЛЫ С п.3 ПО п.5


Перечень документов предоставляемых в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО при переименовании ИП

1.     Заявление на смену карточки с образцами подписей

2.     Карточка с образцами подписей и оттиска печати  (выдается банком)  –  (копия, заверенная нотариально или банком)

3.     Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица (ИНН) ;

4.     Лист записи в внесенных изменениях в ЕГРЮЛ или Выписка из государственного реестра (действует в течение 1 месяца)

5.     Копия паспорта

6.     Свидетельство о смене фамилии (имени)

    С п.3 ПО п.6 КОПИИ И ОРИГИНАЛЫ
 

Перечень документов предоставляемых в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО при переименовании ЮЛ


1.     Заявление на смену карточки с образцами подписей

2.     Карточка с образцами подписей и оттиска печати  (выдается банком)  – (копия, заверяется банком)

3.     Копии паспортов лиц, указанных в карточке.

4.     Лицензии (разрешения), выданные юр. лицу в установленном законодательством РФ порядке  на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

5.     Решение (протокол, распоряжение) учредителей о переименовании юр. лица

6.     Учредительные документы с учетом организационно-правовой формы юридического лица  (Устав, учредительный договор) 

7.     Лист записи о внесенных изменениях в ЕГРЮЛ или Выписка из государственного реестра (действует в течение 1 месяца )

8.     Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН)

   КОПИИ И ОРИГИНАЛЫ С п.3 ПО п.8

Перечень документов предоставляемых в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО на смену главного бухгалтера


1.     Заявление на смену карточки с образцами подписей

2.     Карточка с образцами подписей и оттиска печати  (выдается банком)  – (копия, заверяется банком)

3.     Копии паспортов лиц, указанных в карточке.

4.     Приказы (распоряжения, доверенности) о назначении  должностных лиц, имеющих право подписи

5.     Приказ о возложении обязанностей по ведению бух учета на руководителя организации (если по штату бухгалтерский работник не предусмотрен) .

   КОПИИ И ОРИГИНАЛЫ С п.3 ПО п.5

Перечень документов предоставляемых в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО на смену учредителей

1.     Решение (протокол, распоряжение) учредителей о приеме в состав (выходе из состава) участника

2.     Учредительные документы с учетом организационно-правовой формы юридического лица  (Устав, учредительный договор) – если ранее были прописаны учредители

3.     Иные документы, подтверждающие права передачи (купли, продажи) доли участников (договор купли/продажи (дарения, передачи)заявления о входе(выходе)участника, акцепт)

4.     Выписка из государственного реестра юридических лиц ( действует в течение 1 месяца)

5.     Копии паспортов учредителей

6.     Анкета Бенефициарного владельца (заполняется физическим лицом, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.)

   КОПИИ И ОРИГИНАЛЫ С п.1 ПО п.4

Перечень документов предоставляемых в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО при смене юридического фактического адреса юридического лица

1.                Заявление на смену карточки с образцами подписей

2.                Карточка с образцами подписей и оттиска печати  (выдается банком)  – (копия, заверяется банком)

3.                Копии паспортов лиц, указанных в карточке.

4.                Учредительные документы с учетом организационно-правовой формы юридического лица 

                   (Устав, учредительный договор) – если ранее был прописан адрес организации

5.                Решение (протокол, распоряжение) учредителей о смене юридического адреса

6.                Договор аренды , свидетельство о государственной регистрации права на собственность.

7.                Лист записи о внесенных изменениях в ЕГРЮЛ или Выписка из государственного реестра (действует в течение 1 месяца )

8.                В случае смены фактического адреса юридического лица, предоставляют договор аренды.

 КОПИИ И ОРИГИНАЛЫ С п.3 ПО п.8