Условия предоставления услуги резервирования расчетного счёта

1.    Услуга резервирования расчетного счета предоставляется в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО (далее – Банк) юридическим лицам (за исключением кредитных организаций и государственных, бюджетных предприятий), индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой, резидентам РФ, сведения о которых содержатся в Федеральной налоговой службе Российской Федерации.

2.    Услуга позволяет:

2.1. осуществлять резервирование номера расчетного счета в рублях Российской Федерации без посещения отделения Банка;

2.2. зачислять денежные средства, перечисленные с иных банков на полученный номер расчетного счета в течение срока резервирования, в день открытия банковского счета, за исключением:

-          проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг);

-          инкассации, приема и зачисления денежной наличности, в том числе через устройства самообслуживания.

2.3. получать информационные письма на указанную электронную почту с информацией о реквизитах зарезервированного счета и необходимых документах для открытия указанного счета.

3.    Услуга позволяет резервировать номера расчетных счетов на следующих балансовых счетах:

·           40701 - Финансовая организация (хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, — профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, ломбард (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

·           40702 - Коммерческая организация (юридическое лицо, преследующие извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности)

·           40703 - Некоммерческая организация (юридическое лицо, не имеющие извлечение прибыли в качестве такой цели и не распределяющие полученную прибыль между участниками).

·           40802 - Индивидуальный предприниматель (физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, главы крестьянских (фермерских) хозяйств) или физическое лицо, занимающееся частной практикой (адвокат, нотариус, арбитражный управляющий).

4.       Для осуществления резервирования расчетного счета необходимо заполнить электронную заявку, указав в ней достоверную информацию о юридическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся частной практикой. При этом заявитель несет ответственность за достоверность предоставленных сведений и уведомлен, что предоставление недостоверных сведений может повлечь отказ в открытии зарезервированного счета.

5.       Зарезервированный расчетный счет должен быть открыт путем предоставления полного пакета документов, указанных в Перечне документов на открытие расчетного счета в валюте РФ, размещенном на официальном сайте АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО в сети интернет по адресу www.albank.ru. Срок предоставления полного пакета документов составляет 10 (десять) календарных дней со дня резервирования. Банк вправе проверить полноту предоставленных документов в течение 1 (одного) рабочего дня со дня получения пакета документов.

6.       Денежные средства, полученные Банком для зачисления на зарезервированный счет, зачисляются на номер зарезервированного счета не позднее следующего рабочего дня после открытия зарезервированного счета (за исключением случая возврата денежных средств отправителю, указанного в п. 8)."

7.       В течение срока резервирования Банк принимает денежные средства для последующего зачисления на зарезервированный счет после его открытия, за исключением зачисления денежных средств со счетов, открытых в Банке.

8.       Денежные средства, поступившие в Банк с указанием номера зарезервированного счёта, будут возвращены отправителю, если в течение 5 рабочих дней после их поступления расчётный счёт не будет открыт в установленном порядке. При этом Банк не несет ответственности за сроки возврата денежных средств отправителю в случае, если счет отправителя в обслуживающем его банке закрыт на дату возврата.

9.       Осуществление расходных операций возможно только после открытия расчетного счета.

10.   В случае, если в результате проверки пакета документов на открытие банковского счета выявлены дополнительные сведения/расхождения с ранее предоставленной информацией, Банк вправе отказать Клиенту в открытии банковского счета с ранее зарезервированным номером. Банковский счет открывается с учетом актуальных сведений, содержащихся в документах, представленных Клиентом при его открытии

11.   Банк не вправе открывать зарезервированный расчетный счет при наличии задолженности по налоговым платежам или действующего решения налогового органа о приостановлении операций по счетам Клиента, а также при наличии у Банка информации о причастности к экстремисткой деятельности или терроризму и подозрений, что целью открытия расчетного счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

12.   В случае, если в течение 10 (десяти) календарных дней с даты резервирования не был предоставлен полный пакет документов для открытия счета, зарезервированный счет автоматически аннулируется, а денежные средства, полученные для зачисления на зарезервированный счет, возвращаются отправителю. Для открытия расчетного счета необходимо пройти процедуру резервирования повторно или обратиться в Банк. При этом Банк не гарантирует возможность сохранения за Вашей организацией номера расчётного счета, резервирование которого отменено.